Estratégia em ação: OK, mas como eu resolvo isso? Execute em 7 passos!
Mais uma vez seria necessário muitas páginas para falarmos de tudo, mas vamos passar brevemente pelos pontos mais importantes:
1. Estruturação do ERP
O setor financeiro é a base da sua empresa. Para que ela se mantenha firme, a base precisa ser sólida e bem estruturada. O ERP é o alicerce dessa base, proporcionando os dados para gerenciar fluxo de caixa, analisar indicadores e tomar boas decisões.
Implementação Prática: Levante todas as necessidades do financeiro e avalie se o ERP atual atende as demandas, caso não, busque outra solução, solicite treinamento para a equipe e gerencie tudo pelo sistema.
Possíveis Problemas: Dificuldade de integração com sistemas já existentes; Resistência de funcionários ao novo sistema.
Solução: Priorize ERPs com compatibilidade ampla; Realize sessões de treinamento contínuo.
Dica do especialista: Comece pelo básico. Não contrate um ERP caro e complexo se você não lança nem as entradas e saídas corretamente. Prefira sistemas que conheçam bem o seu nicho de mercado.
2. Processos confiáveis
Crie fluxogramas e checklists. Eles são como os manuais de operação do seu negócio. Estabelecem processos claros, evitam falhas e garantem consistência.
Implementação Prática: Identifique e elabore um fluxograma que detalhe atividades recorrentes, como pagamentos e conciliações. Simultaneamente, crie um checklist garantindo a execução.
Possíveis Problemas: Resistência à mudança e processos desatualizadas.
Solução: Treinamentos e workshops internos; revisões periódicas dos fluxogramas.
Dica do especialista: Não trave tentando padronizar tudo, foque nos processos-pilares do financeiro e avance conforme a evolução do setor.
3. Fluxo de caixa
Esse é o coração do negócio. Com um fluxo de caixa bem gerido, provavelmente você nunca será pego de surpresa. A maioria das empresas afundam não por problemas de lucratividade, mas sim por falta de caixa.
Implementação Prática: Registre diariamente todas as operações financeiras: entradas e saídas, à vista e a prazo. Utilize um ERP que possibilite visualizações por dia e por períodos maiores.
Possíveis Problemas: Desencontro de informações; Lacunas no registro de entradas e saídas.
Solução: Conciliação bancária regular; Treinamento para os responsáveis pelo fluxo de caixa.
Dica do especialista: Esse é um dos processos mais negligenciados pois parece não gerar resultado, mas ele é essencial para todo o restante funcionar. Defina um responsável e não deixe isso ficar solto em hipótese nenhuma!
4. DRE Gerencial
É como um termômetro da saúde financeira, a partir dele é possível enxergar com mais clareza onde os recursos estão sendo mais consumidos e o que ajustar para aumentar a rentabilidade.
Implementação Prática: Separe as receitas, custos e despesas por categorias claras e definidas. O ERP deve permitir a visualização e análise detalhada do DRE.
Possíveis Problemas: Categorização inadequada de receitas e despesas; Falta de clareza nos resultados; ERP não comporta o uso da ferramenta.
Solução: Treinamento para equipe financeira, revisões periódicas do DRE e integração com outros softwares.
Dica do especialista: Caso o seu financeiro esteja distante de fornecer esse tipo de informação, não espere estar 100% para ter o DRE, comece usando planilhas e entenda a situação real da empresa o mais breve possível.
5. Balanço financeiro
Esse é o espelho do seu negócio, refletindo o que foi feito ao longo do período. Ele revela ativos, passivos e patrimônio líquido, mostrando a solidez da empresa.
Implementação Prática: Categorize ativos e passivos corretamente. Faça revisões trimestrais para uma visão da saúde financeira. Escolha um dia do mês para ser a posição do balanço.
Possíveis Problemas: Classificações erradas; não identificar passivos ocultos.
Solução: Treinamento contínuo; consultoria financeira externa.
Dica do especialista: Integre as ferramentas e verifique se o resultado do DRE está refletido no balanço financeiro. Desta forma, você valida se o resultado do DRE é real.
6. Planejamento financeiro
Aqui, o foco é o horizonte. Com base no agora, projete as receitas, os investimentos, antecipando crises e preparando-se para oportunidades.
Implementação Prática: Defina metas claras e tangíveis. Use cenários (pessimista, realista e otimista) para antecipar possibilidades.
Possíveis Problemas: Falta de clareza nas metas; não revisar o planejamento rpl-6 te.
- Solução: Sessões regulares de revisão; envolvimento da equipe na definição de metas.
Dica do especialista: Ao projetar resultados no planejamento, considere a inflação, custos em capex e custos que podem aumentar de forma não-linear com o crescimento.
7. Metas e KPIs
Eles transformam ideias em realidade. Ao ter metas claras e indicadores bem definidos, a empresa tem um mapa de como chegar onde deseja.
Implementação Prática: Defina indicadores chave para o setor. Comece com os principais, Meta de receita, Margem Contribuição, Ebitda, LL, NCG, PMR, Inadimplência, FCL.
Possíveis Problemas: Metas não alinhadas com a visão da empresa; KPIs não representativos.
Solução: Alinhamento constante das metas com a visão da empresa; revisão dos KPIs.
Dica do especialista: Utilize um dashboard para visualização clara dos KPIs, se possível deixe em um monitor que fique sempre a vista.
8. Precificação estratégica
item bônus (se errar nisso, não tem milagre que faça sua empresa prosperar!)
Definir preços não é apenas sobre custos, mas sobre valor. Uma precificação correta traduz o valor do produto ou serviço para o cliente, posicionando a empresa de forma competitiva.
Implementação Prática: Realize pesquisas de mercado, considere todos os custos envolvidos no produto/serviço. Liste seus diferenciais, melhore sua oferta e agregue valor na entrega.
Possíveis Problemas: Preços desalinhados com o mercado; erro nos cálculos; custos e perdas ocultas; margens de lucro muito baixas.
Solução: Invista em aumentar a eficiência, reduzir custos e considere estratégias de cross e up sell.
Dica do especialista: Faça testes de precificação regularmente. O objetivo é encontrar o magic price
, o ponto ideal do preço que maximiza as vendas e o lucro.
Entendi então, Berry. Vendas não é prioridade... É só organizar o financeiro e encomendar minha Porsche?
Pega esse insight: Sabemos que você não pensa assim. Vender é, sem dúvida, a parte mais importante de qualquer negócio. O ponto aqui é: sem ter controle, sem rentabilidade, sem caixa e sem estratégia, não faz sentido acelerar em direção a lugar nenhum.
